Ustawienia odsetek

Zanim program zacznie naliczać i księgować odsetki od należności, ustawiasz kilka rzeczy: typ odsetek, konto przypisu odsetek, klasyfikację odsetkową paragrafu i powiązanie dekretów odsetkowych z należnością główną. Odsetki możesz też wyłączyć dla wybranego konta albo dekretu.

Typy odsetek na kontach

Dostępne typy odsetek to: ustawowe, handlowe, handlowe od 2016, handlowe dla podmiotów leczniczych, podatkowe i kapitałowe. Zależnie od rodzaju dokumentu (należności) przypisujesz mu odpowiedni sposób naliczania odsetek od zaległości. Stawki poszczególnych typów opisuje strona Odsetki.

Definicja odsetek jest widoczna na koncie kontrahenta i jest domyślnym typem dla wszystkich dokumentów kontrahenta. Domyślny typ przypisuje się do rozrachunku. Możesz go zmienić w trybie edycji dekretacji, wybierając właściwą opcję w menu typ odsetek.

Konto przypisu odsetek

Na planie kont oznacz jedno konto, które będzie służyć do przypisów odsetkowych. W oknie Dane konta zaznacz pole Konto przypisu odsetek (opis okna: Edycja planu kont). Dzięki temu program wie, które konto jest domyślnym kontem przeciwstawnym przy dekretacji przypisów odsetkowych (O_NALE). Z tego korzystają kreator dekretu złożonego i generator przypisów odsetkowych.

Klasyfikacja odsetkowa

W definicji paragrafu jest parametr Klasyfikacja odsetkowa. Określa on, czy na danej kartotece będą księgowane odsetki od należności zaległych. Bez niego nie da się zautomatyzować pobierania odsetek od należności wpłacanych po terminie. Okno paragrafu opisują strony Edycja paragrafów.

Kreator dekretu złożonego podpowiada paragraf dla pobieranych odsetek. Zawęża wybór do rozdziału budżetowego należności głównej:

• Jeśli program znajdzie jeden paragraf, wstawia go automatycznie do propozycji dekretacji.
• Jeśli znajdzie więcej niż jeden paragraf spełniający warunek zgodności rozdziału, w polu klasyfikacji budżetowej pojawia się wpis ???-?????-???. Wybierz wtedy właściwy paragraf ręcznie. Do wyboru są tylko paragrafy analityczne z oznaczeniem Klasyfikacja odsetkowa.
• Jeśli nie wybierzesz klasyfikacji odsetkowej, program wyświetli komunikat o braku przypisania klasyfikacji budżetowej do dekretu odsetkowego, dla którego w rozdziale jest więcej niż jedna analityka.

Powiązanie dekretu odsetkowego z należnością główną

Dekret odsetkowy (O_NALE — przypis, O_WPLA — wpłata) możesz powiązać z dekretem należności głównej. Jeśli zapisujesz dekret bez takiego powiązania, program pyta, czy kontynuować.

Żeby powiązać dekret odsetkowy z należnością główną, przejdź na zakładkę Należność główna dekretu odsetek i wykonaj powiązanie przyciskiem na tej zakładce.

Wyłączenie naliczania odsetek

Naliczanie odsetek wyłączasz dla wybranych rozrachunków parametrem Nie naliczaj odsetek:

• w oknie Dane konta — program pomija odsetki dla wszystkich rozrachunków powiązanych z kontem kontrahenta,
• w oknie dekretacji — wyłączenie obowiązuje tylko dla wybranego dekretu.