Pobieranie wpłaty wraz z odsetkami
Podczas dekretacji, np. wyciągu bankowego, program może automatycznie pobierać wpłatę w rozbiciu na należność główną i odsetki. Służy do tego dekret złożony w trybie z odsetkami. Ustawienia potrzebne do działania opisuje strona Ustawienia odsetek.
-
Szablon dekretu i zakładki kreatora.
-
Przypisy odsetek po przeniesieniu na nowy rok.
Jak pobrać wpłatę z odsetkami
- W oknie dekretacji użyj przycisku dekretu złożonego i wybierz rodzaj WPLA.
- Na pierwszej zakładce, Szablon dla dekretów (F5), uzupełnij:
- Konto WN,
- Konto MA,
- całkowitą kwotę wpłaty,
- miejsce księgowania, jeśli nie jest określone na koncie analitycznym,
- Tryb rejestracji — wybierz z pobieraniem odsetek, jeśli nie jest ustawiony jako domyślny w parametrach programu.
- Zapisz szablon i przejdź na zakładkę Rozrachunki i odsetki (F6).
W trybie dekretu złożonego, przy włączonych parametrach automatycznego księgowania odsetek, kreator ma pięć zakładek: Szablon dla dekretów (F5), Rozrachunki i odsetki (F6), Propozycje dekretów (F7), Nowe dekrety i rozrachunki (F8) i Bilans odsetkowy (F9).
Zakładka pokazuje pięć kolumn, oznaczonych kolorami:
- kwotę pierwotną należności,
- wartość rozrachunku do rozliczenia,
- kwotę rozrachunku, która zostanie rozliczona,
- odsetki, które zostaną pobrane,
- pełną wartość odsetek naliczonych.
Dostępne są cztery przyciski:
| Przycisk | Opis |
|---|---|
| Rozrachunki | Przechodzi do okna podglądu rozrachunków kontrahenta. |
| Zaczytaj | Ponownie zaczytuje (rozksięgowuje wpłatę) rozrachunki zgodnie z ustawionymi parametrami systemowymi. |
| Zaczytaj z odsetkami | Ponownie zaczytuje rozrachunki z rozbiciem na należność główną i należne odsetki, niezależnie od ustawionych parametrów. |
| Edytuj (F10) | Pozwala edytować kwoty, zmienić rozksięgowanie kwoty wpłaty oraz zaznaczyć lub odznaczyć rozrachunki, dla których powstaną dekrety rozksięgowujące. |
W trybie edycji zaznacz odpowiednie rozrachunki i rozpisz kwotę wpłaty. Okno pokazuje maksymalną możliwą kwotę do pobrania z podziałem na należność główną i odsetki. Przyciski pomagają przypisywać kwoty:
| Przycisk | Opis |
|---|---|
| Przepisz należności o odsetki | Przepisuje kwoty należności głównych i odsetek zaznaczonych pozycji z sekcji Do pobrania do sekcji Pobierane wpłaty. |
| Przepisz same należności | Przepisuje tylko kwoty należności głównych. |
| Wyczyść należności | Kasuje kwoty należności głównych w sekcji Pobierane wpłaty. |
| Przepisz same odsetki | Przepisuje tylko kwoty odsetek. |
| Wyczyść odsetki | Kasuje kwoty odsetek w sekcji Pobierane wpłaty. |
Program porównuje kwotę wpłaty z kwotą już rozbitą. Różnicę możesz wyzerować, doliczając ją do zaznaczonej pozycji.
Na tej zakładce możesz jeszcze zmienić kwoty oraz inne dane, np. konto, klasyfikację czy miejsce księgowania. Jeśli klasyfikacje odsetkowe są poprawnie ustawione dla każdego rozdziału, program przypisze je automatycznie do dekretów odsetkowych na podstawie rozdziału należności głównej.
Jeśli należność główna nie ma klasyfikacji (np. VAT), użyj przycisku na pozycji odsetkowej i wybierz klasyfikację odsetkową w polu Paragraf (i Zadanie, jeśli jest dostępne). Do wyboru są tylko paragrafy analityczne z oznaczeniem Klasyfikacja odsetkowa.
Zakładka pokazuje nowe dekrety i powiązane z nimi rozrachunki. Dekrety odsetkowe (O_WPLA) mają inny kolor czcionki. Możesz tu rozliczać rozrachunki z propozycji lub ręcznie, edytować dekrety, usuwać je i odświeżać listę.
Zakładka pozwala automatycznie dogenerować dekretację O_NALE, czyli przypisy odsetkowe równoważące wartość pobranych wpłat odsetek (O_WPLA). Wartość przypisu jest ograniczona różnicą między odsetkami przypisanymi a kwotą wpłat odsetek przyporządkowanych do wybranej należności głównej.
System tworzy trzy rodzaje dekretacji, oznaczone różnymi kolorami i innym typem ikony w kolumnie NS:
- wartość rozliczonego rozrachunku, czyli należności głównej (WPLA),
- kwotę wpłaconych odsetek (O_WPLA) powiązanych z wybraną wartością należności głównej,
- wartość przypisu odsetkowego (O_NALE) utworzonego do dekretów wpłat odsetkowych.
Uaktualnienie powiązań należności głównych i przypisów odsetek
Funkcja w opcji synchronizacji rozrachunków uaktualnia powiązania między dekretem należności głównej a dekretami przypisów odsetkowych, które przeniesiono na nowy rok obrachunkowy przez synchronizację rozrachunków. Procedura ma trzy etapy:
- Przycisk Przepisanie dekretów odsetek.
- Zaczytanie rozrachunków w nowym planie kont, przyciskiem Zaczytaj w nowym planie.
- Naniesienie powiązań przyciskiem Przypisanie dekretów odsetkowych do należności.
